10降低网络商家信用卡欺诈的措施

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介绍

在过去几年中,全局范围和几何增加比例的在线欺诈已经增加。 现在实际上是专业的垃圾邮件和它的他非法营销技术,比如网络仿冒和黑客。 尽管他们每个人的净收入是微小的,但当乘以数百万甚至百万甚至百万时,它变得。 添加到这个威胁是世界上的人业欺诈性欺诈艺术家,他们的信用卡和财务信息用于欺诈目的。 最后,身份窃贼以牺牲目标和在线零售商的代价获得高回报。

互联网上的信用卡欺诈已经达到巨大的比例,通过网络提供商品和服务的商家。 提供产品或者服务的商家必须损失在线销售的产品费用,并且会面临它的商务帐户。 尽管这个成本最终可以传递给消费者,但是这个环境的开发会影响业务。

本文的目的是介绍 10家商可以采取的最小化信用卡欺诈的个预防性措施。

1.IP地址的地理定位

在e 商业世界,知道在线买家地理信息可以帮助防止欺诈。 地理定位技术通过计算机的IP地址提供绝对地理位置,从而确定欺诈概率。

基于IP地址的地理位置可以确定用户位置的准确性或者计算在线买家的帐户地址和实际位置。 因这里,它允许商家应用额外的身份验证措施或者标识,这些事务显示出大量距离。 因这里,地理定位技术提供了帮助商家确定哪些事务要评审和允许哪些事务的数据。 这就在欺诈损失和阻止合法客户的风险之间产生了有利的平衡。 合法的顾客将欢迎合法的认证措施,保护他们的信用卡欺诈,特别是客户通知。

2.IP地址国家和帐单地址国家/地区的比较

IP地址是因特网服务提供商在每次登录到因特网时,由因特网服务提供商向用户发出的唯一网络标识。 请确定国家/地区和帐单地址国家和地区相同。 如果客户的帐单和运输地址在美国,但是订单的人将从俄罗斯登录。 尽管这种情况可以能是合法的,但是可以能需要拨打客户电话或者它的他度量信息。

3。检查国家是否为"高风险"国家/地区

总是需要更仔细地检查被运送到国际地址的订单。 如果卡或者送货地址位于易信用卡诈骗区,请多加注意。 调查还显示,欺诈率最低的是澳大利亚。新西兰。台湾。挪威。西班牙。日本。瑞士。南非。南非。南非和澳大利亚的12. 订单源自高风险国家和地区,但事实并非如此,而是表明订单fraud欺诈,指示订单是否存在欺诈,指示客户应该要求多少身份验证,以及是否需要向客户提供有关它的合法性的认证的详细信息。

4.检查是否使用了免费的或者匿名的E-mail 地址

请注意,使用免费匿名 E-mail 提供程序( 如 hotmail.com 或者 yahoo.com )的在线购买者实际上无法追踪。 免费电子邮件服务的欺诈发生率比付费服务提供者的发生率要高得多。 几乎每个拥有免费的基于网络的电子邮件地址或者转发地址的人都有可以追踪的ISP地址。 虽然许多合法的客户使用免费的电子邮件地址,因为他们方便和经济。 这也是 true,大多数欺诈者使用免费的电子邮件地址,以保持匿名。 然而,购买商业产品的大多数企业都有自己的域名,即使他们没有,他们也不会使用免费的电子邮件地址。 由于这些原因,你需要在使用免费电子邮件地址时获得附加信息。 注意新注册的域名。 因为欺诈者可以使用偷来的信用卡冒充新的商业实体,从而很容易地使用新的域。

5.检查是否使用匿名代理服务器来放置订单

匿名代理服务器允许互联网用户隐藏他们的实际IP地址。 使用代理服务器的主要目的是保持匿名或者避免被检测到。 虽然众所周知的企业使用这种方法保护内部网络,欺诈者隐藏在匿名代理服务器。 它不容易检测匿名代理服务器,因为它们出现时间和消失时间。

6.检查邮件地址是邮箱还是船前服务

骗子更喜欢 stay,但仍然需要收集实物商品。 一种方法是使用 public P.O. 框。private 邮箱或者drop转发地址作为接收的临时点。 永远不要向 public 租用邮箱。P.O. 盒( 除了那些你认为合法的大公司打电话给他们的号码) 或者运输转发器发送商品,因为接收方的实际位置和身份是无法检测到的。

7.检查电话号码是否有效,并且是否位于正确的邮政编码内

通常,商家会发现有无效的邮政编码,或者邮政编码与区号之间的不匹配会产生。 他们可能希望通过验证邮政编码和地区代码的有效性来实施更严格的防欺诈标准。 这里外,如果电话被标识为 V.O. I.P 电话,这些服务提供的时间,直到付款清除为止。

8.将银行的信用卡发行国与帐单地址国家进行比较

要记住的另一个要点是检查发行国家和帐单地址。 确保发出国家和帐单地址国家和地区相同。 这一点尤其重要,因为小银行可能没有严格的标识程序。

9.调用信用卡发行银行以验证信用卡的有效性

如果在线商家有任何订单的疑问并需要确认订单的细节,他们可以通过电话确认。 这是为了确保卡没有被盗。 发行银行电话号码是基于银行标识号( 纸盒)的前 6位信用卡号码。

10.如果有疑问,请求更多的识别

虽然消费者看重隐私,需要快速网站订购设施,但在订购过程中收集足够的客户身份细节是很重要的。 客户的NAME,信用卡号码和到期日期不够。 商家应该通过电话叫他们验证,或者如果他们有任何疑问,请求传真。

汇总

每个商家都应该知道在线信用卡欺诈,尽管它是一些不能完全消除的东西。 控制欺诈最重要的因素之一是了解客户和实施能够适应每个交易风险级别的安全措施。 本文重点介绍商家可以执行的预防性方法和程序,以限制信用卡欺诈。


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